При переводе гражданами денежных средств мошенникам необходимо:
1) незамедлительно заблокировать ваши банковские продукты (карты, счета, электронные кошельки)
2) по телефонам горячей линии, формы на официальном сайте, а также письменно проинформировать об этом свой банк с указанием всех операций и реквизитов счета/карты получателя;
3) обратиться в органы внутренних дел по телефону, а также с письменным заявлением, в котором обязательно подробно изложить все обстоятельства, указать все операции и реквизиты счета/карты получателя (при наличии все подтверждающих документов решение должно быть принято в срок от 1 до 3 суток, в исключительных случаях возможно продление срока проверки до 30 суток – ч.3 ст.144 УПК РФ)
4) получить в следственном органе заверенные копии постановления о возбуждении уголовного дела, постановления о признании вас потерпевшим, уведомления вашего банка и банка получателя перевода о блокировке операций по переводу и самих счетов (обязаны выдать незамедлительно, но не позднее 24 часов после принятия решения – ст.42, ч.4 ст.146 УПК РФ). Вам необходимо проверить указание верных данных заявителя, номеров карт/счетов и наименование банков;
5) документы из п.4 с письменной претензией направить в банк, в том числе через сервисы подачи обращений на официальных сайтах, для проведения проверки обоснованности осуществления вашего распоряжения о переводе средств и их возврата (банк обязан дать ответ срок от 15 до 25 рабочий дней с даты регистрации – ст.30.1 ФЗ «О банках и банковской деятельности»);
6) при отказе банка в удовлетворении претензии необходимо с приложением уведомления об отказе и документов из п.1-5 обратиться с жалобой на действия банка на основании ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» к Уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг, который рассматривает ее в сроки от 15 до 30 рабочих дней. Обратиться возможно как письменно (Старомонетный пер., 3, г. Москва, 119017), так и через форму на сайте Уполномоченного (finombudsman.ru);
7) в случае отказа или частичного отказа Уполномоченного в удовлетворении жалобы вам необходимо обратиться в суд общей юрисдикции (районного/городского звена) с исковым заявлением о признании незаконными действий/бездействий/ответов банка, Уполномоченного, признании сделки недействительной и совершенной под влиянием обмана (п.2 ст.179 Гражданского кодекса РФ), либо (при наличии заключения судебно-психолого-психиатрической экспертизы – назначает орган расследования) совершенной лицом, не способным понимать значение своих действий или руководить ими (ст.177 ГК РФ). Важно! Срок исковой давности составляет 1 год! Необходима уплата государственной пошлины!
8) помимо п.6 иск может быть предъявлен к владельцу счета – «дропперу» на основании ст.301 ГК РФ (истребование из чужого незаконного владения), государственная пошлина зависит от размера исковых требований. Истцом может быть заявлено ходатайство об освобождении от уплаты пошлины или отсрочки.
Важно! По п.7,8 необходимы данные «дроппера», которые по вашему ходатайству должны предоставить вместе с заверенными копиями протоколов его допроса органы расследования!
9) в случае, если по состоянию здоровья, возрасту, недееспособности и другим уважительным причинам не можете самостоятельно обратиться за защитой своих прав в суд, вы можете обратиться в прокуратуру г. Ухты с соответствующим заявлением. Помощь в подготовке (не подготовку) искового заявления иным категориям потерпевших могут оказать следователи СО ОМВД России по г. Ухте.
Если под влиянием обмана или угрозы вы заключили кредитный договор/договор кредитной карты либо данные договоры заключены с использованием ваших данных и без вашего ведом, указанные средства переведены мошенникам – алгоритм действий такой же!
Одним из основных нормативно-правовых актов, осуществляющих защиту прав личности под угрозой неотвратимости наказания, является Уголовный кодекс Российской Федерации (далее – УК РФ).
К преступлениям против личности УК РФ относит преступления против жизни и здоровья, против свободы, чести и достоинства личности, против половой неприкосновенности и половой свободы личности, против конституционных прав и свобод человека и гражданина, против семьи и несовершеннолетних.
Наиболее тяжким преступлением против личности является убийство, (умышленное причинение смерти другому человеку), уголовная ответственность за совершение которого предусмотрена статьей 105 УК РФ. Данное преступление является умышленным и за его совершение предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок от 6 до 15 лет.
За совершение квалифицированного убийства, т.е. с дополнительными признаками (двух или более лиц, с особой жестокостью, несовершеннолетнего, общеопасным способом, из корыстных побуждений или по найму и т. д.), предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок от 8 до 20 лет, либо пожизненного лишения свободы.
Следующими по тяжести уголовный закон приводит преступления против здоровья. В результате их совершения человеку причиняется вред здоровью различной степени тяжести (легкий – статья 115 УК РФ, средний – статья 112 УК РФ). Статья 111 УК РФ предусматривает ответственность за причинение тяжкого вреда здоровью, при этом часть 4 статьи 111 УК РФ – за причинение тяжкого вреда здоровью, повлекшее по неосторожности смерть потерпевшего (является наиболее тяжким в данной подгруппе, предусмотрено наказание до 15 лет лишения свободы).
В отдельную подгруппу преступлений против личности входят преступления против половой неприкосновенности и половой свободы. Наиболее тяжкими из них являются изнасилование, т.е. половое сношение с применением насилия или с угрозой его применения к потерпевшей или к другим лицам либо с использованием беспомощного состояния потерпевшей (статья 131 УК РФ) и насильственные действия сексуального характера (статья 132 УК РФ). За совершение данных преступлений (без квалифицирующих признаков) предусмотрено наказание в виде лишения свободы от 3 до 6 лет, при наличии квалифицирующих признаков (группой лиц, повлекшее заражение венерической инфекцией или смерть потерпевшего по неосторожности, в отношении малолетних и несовершеннолетних) от 15 до 20 лет лишения свободы либо пожизненное лишение свободы.
Необходимо отметить, что ответственность за преступления, предусмотренные статьями 105, 111, 126, 131, 132 УК РФ установлена с 14 лет и влечет за собой назначение наказание исключительно в виде лишения свободы.
Перечисленные выше преступления представляют особую опасность не только для личности, но и для общества в целом, в связи с чем государство устанавливает за их совершение наиболее серьезные наказания, которые служат не только мерой ответственности совершившего их лица, но и предупреждают их совершение другими лицами.